智慧化資金管理系統技術方案

本發明專利技術公開了智慧化資金管理系統，包括賬戶管理模塊、預算管理模塊、融資管理模塊、資金使用管理模塊和資金余額管理模塊，所述賬戶管理模塊包括外部賬戶管理和內部賬戶管理，所述預算管理模塊強化預算管控導向、設計資金預算框架，所述融資管理模塊結合公司管理指標及外部金融環境調整融資時序和結構，資金使用管理模塊借助平臺優化資源配置，助推業務發展，資金余額管理模塊設計項目信息體系、實時反映與共享。本發明專利技術與現有技術相比的優點在于：科學規范生產運營管理，及時反饋資金信息，參與并提升公司經營管理。提升公司經營管理。

【技術實現步驟摘要】
智慧化資金管理系統


[0001]本專利技術涉及資金管理
，具體是指智慧化資金管理系統。

技術介紹

[0002]資金是企業的核心資源，資金管理能力很大程度上影響著企業管理水平，資金管理日益受到重視。目前公司作為大型建筑施工行業，國內外項目點多且分散，經營體制結構也不盡相同，地域化管理問題紛雜，標準化管理流程需求日益強烈。各項目多頭開戶，信息不對稱致使資金沉淀多，閑置資金流動較慢，資金使用不充分，同時，資金短缺項目會產生融資，往往出現公司存貸雙高。其次，隨著外部宏觀市場競爭的加劇，企業發展更多的需要向管理要效益，精細化管理提升勢在必行。信息化是企業精細化管理的基礎，借助計算機信息技術，批量處理，智能化推送，降低人工成本，同時提高工作效率。同時資金管理的信息系統從項目到企業，從企業到企業的各類資金流程的審批越來越標準化，同時也保證企業領導對資金的調控能力和使用效益，保證統一資金調度、統一資金計劃、統一結算、統一資金籌措。
[0003]隨著計算機信息技術的發展，國外企業集團開始使用現代計算機技術進行財務資金管理，大多數企業集團也開始建立集中式的財務資金信息化管理模式。在全球信息產業發展和軟件技術的提升基礎上，資金池模式在許多國外企業集團中設立，我國企業集團也逐步開展資金集中管理模式，有學者提出內部銀行、結算中心、財務公司以及資金池等資金集中管理重要模式。資金集中管理圍繞管理模式及其效率的研究頗多。近年來出現了財務公司模式，部分學者開始圍繞財務公司的運作體系及其給企業帶來的經濟效益展開研究，另外也有針對現金池、票據池等模式和結算中心模式的優劣探討，以及研究資金集中管理的框架。
[0004]由于規模較大的企業集團治理鏈條拉長，集權式的資金管理模式難度增大，強調如何利用信息技術進行智能化管理并探究改善是現在的重點，資金集中管理存在的問題也是目前研究的主流方向。

技術實現思路

[0005]本專利技術的目的是為了提供一種科學規范生產運營管理，及時反饋資金信息，參與并提升公司經營管理的智慧化資金管理系統。
[0006]本專利技術的目的是通過以下技術方案實現的：
[0007]智慧化資金管理系統，包括賬戶管理模塊、預算管理模塊、融資管理模塊、資金使用管理模塊和資金余額管理模塊，所述賬戶管理模塊包括外部賬戶管理和內部賬戶管理，所述預算管理模塊強化預算管控導向、設計資金預算框架，所述融資管理模塊結合公司管理指標及外部金融環境調整融資時序和結構，資金使用管理模塊借助平臺優化資源配置，助推業務發展，資金余額管理模塊設計項目信息體系、實時反映與共享。
[0008]進一步的，資金管理系統還包括深度結合經營模塊、設備物資模塊和財務模塊。
[0009]進一步的，所述外部賬戶管理包括外部賬戶申請、外部賬戶統計、外部賬戶變更申請、外部賬戶銷戶申請，所述內部賬戶管理包括內部賬戶的申請、內部賬戶統計、內部賬戶變更申請、內部賬戶銷戶申請。
[0010]進一步的，所述預算管理模塊對未來支出或收入的情況進行預計，預測資金的流動需求，并對收入和支出做出安排。
[0011]進一步的，所述融資管理模塊對外部融資和內部資金調劑進行管理，外部融資包括流貸申請、流貸登記、金融工具申請、流貸還款登記；內部資金調劑管理包括內部資金調劑申請、內部企業/項目資金調劑計劃、資金調劑還款計劃、企業/項目繳納保證金金融工具計劃。
[0012]進一步的，所述資金余額管理為根據資金的外部收款和分局內拆借，統計實時資金余額，并對收入和拆借的每一筆款項進行記錄
[0013]本專利技術與現有技術相比的優點在于：
[0014]深化資金預算管理，強化資金預算管理導向。通過預收預支資金系統模塊，對項目各期間的預收預支的偏差額及偏差率進行分析，根據不同的原因有針對性地糾偏，促進公司全面預算工作的提升。而且重點關注大額資金計劃和支付，全程可追溯監管，防止資金鏈斷裂，平衡公司資金整體運營。
[0015]促進資金集約化管理，提升資金使用效益。通過賬戶余額避免資金信息不暢，將賬戶閑置資金上劃歸集，形成公司資金池。統籌安排公司內外部融資，通過資金使用管理模塊，合理規范透明進行資金資源再分配。加速資金周轉，匹配項目經營需求，提高公司經營管理水平。線上監督資金流轉，規范新型業務全過程管理。隨著公司業務結構轉型調整，PPP、EPC、基金項目、融資建設等新型業務模式的開展，公司運營資金需求劇增，資金集約化管理提供更多信息支持。強化資本運營能力，為企業轉型升級增添新活力，通過資金問題倒逼項目運營規范機制，提升項目管理水平。增強業務部門協同，培養復合型人才。協同平臺資金信息系統將經營，財務，資金等子模塊無縫連接，通過信息化技術深入應用，促使業務人員掌握全面管理技術，培養成就復合型人才，提高企業核心競爭能力。標準化業務流程，促進企業信息化管理。借助互聯網時代新的科技手段，通過協同平臺將資金業務流程固化，減少人為性干預，透明資金資源再配置，打造陽光央企，提升企業信譽，創大企業品牌。業務處理批量化，降低人工成本，提高工作效率。智能化分析報表數據信息，加快財務信息共享進程，提升企業信息化管理水平。
具體實施方式
[0016]以下結合實施例對本專利技術的具體實施方式做詳細說明，但本專利技術并不局限于此，凡在本專利技術的精神和原則之內所做的任何修改，等同替換和改進等，均應包含在本專利技術的保護范圍內。
[0017]智慧化資金管理系統包括賬戶管理模塊，預算管理模塊，融資管理模塊，資金使用管理模塊，資金余額管理模塊。賬戶管理模塊主要分為外部銀行賬戶管理和內部賬戶管理。賬戶是資金流轉的載體，資金預算管理模塊，強化預算管控導向，遵循以收定支原則，設計資金預算框架，尤其關注大額資金。融資管理模塊，研究如何測算期間資金成本，結合公司管理指標及外部金融環境等多要素調整融資時序和結構。資金使用管理模塊，主要研究借
助平臺優化資源配置，助推公司新型業務發展。資金余額管理模塊主要研究設計項目信息體系，實時反映與共享，實現現金流“按日排程”，流量資金精益管理提升效益。各模塊間相互聯系不可分割，數據相互勾稽邏輯清晰，完整反映項目資金信息狀況，提升企業信息化管理水平。深度結合經營模塊，設備物資模塊，財務模塊等協同平臺其他子模塊，集成化項目信息。整合上下游合作企業資信情況等綜合信息，匯聚資金流、業務流和信息流，進行數據分析和精準畫像，助力企業建設產業鏈共同發展生態圈，培育核心競爭優勢，實現合作共贏。通過資金集約化管理，參與公司經營管理。研究如何流程再造，組織結構重整，如何創建企業戰略的高度智能和整合化的管理平臺，完善規范嚴謹的組織管理體系，實現業務流程的固化和優化，實現數據科學統計分析，實現企業科學戰略決策。
[0018]本專利技術是通過對資金賬戶的管理，資金審批流程的管理，資金預算的管理，資金的融資管理，資金的余額管理將資金在線下走的流程搬至線上，使得資金的運轉速度加快，也方便企業對每一筆資金的變動進行監控。
[0019]資金管理的首頁是對資金整個框架以圖表的形式進行展示，如本文檔來自技高網...

【技術保護點】

【技術特征摘要】
1.智慧化資金管理系統，其特征在于：包括賬戶管理模塊、預算管理模塊、融資管理模塊、資金使用管理模塊和資金余額管理模塊，所述賬戶管理模塊包括外部賬戶管理和內部賬戶管理，所述預算管理模塊強化預算管控導向、設計資金預算框架，所述融資管理模塊結合公司管理指標及外部金融環境調整融資時序和結構，資金使用管理模塊借助平臺優化資源配置，助推業務發展，資金余額管理模塊設計項目信息體系、實時反映與共享。2.根據權利要求1所述的智慧化資金管理系統，其特征在于：資金管理系統還包括深度結合經營模塊、設備物資模塊和財務模塊。3.根據權利要求1所述的智慧化資金管理系統，其特征在于：所述外部賬戶管理包括外部賬戶申請、外部賬戶統計、外部賬戶變更申請、外部賬戶銷戶申請，所述內部賬戶管理包括內部...

【專利技術屬性】
技術研發人員：郭慶，王彥，馬海妮，徐建霞，王海操，趙靜，司艷，賈存鑫，李晨，于鵑，
申請(專利權)人：中國水利水電第三工程局有限公司，
類型：發明
國別省市：