養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法及裝置制造方法及圖紙

本發(fā)明專利技術(shù)提供了一種養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法及裝置，可用于金融技術(shù)領(lǐng)域，該方法包括：獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)；根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；分析不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品的屬性標(biāo)簽；根據(jù)不同的策略風(fēng)格標(biāo)簽對(duì)應(yīng)的白名單準(zhǔn)入要求，將符合白名單準(zhǔn)入要求的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至備選池；查詢養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單，將備選池中屬于養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單中的養(yǎng)老金產(chǎn)品剔除；根據(jù)投資管理人市場觀點(diǎn)數(shù)據(jù)，確定不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品在不同屬性標(biāo)簽下的比例，將備選池中對(duì)應(yīng)比例的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至核心池；輸出備選池和核心池。本發(fā)明專利技術(shù)可以用以對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行分類。本發(fā)明專利技術(shù)可以用以對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行分類。本發(fā)明專利技術(shù)可以用以對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行分類。

【技術(shù)實(shí)現(xiàn)步驟摘要】
養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法及裝置


[0001]本專利技術(shù)涉及金融
，尤其涉及一種養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法及裝置。

技術(shù)介紹

[0002]在對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行選擇和評(píng)價(jià)時(shí)，對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資特征進(jìn)行識(shí)別，能夠幫助投資人準(zhǔn)確把握產(chǎn)品特征，在合適的行情下選擇適宜的養(yǎng)老金產(chǎn)品，而如何對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資特征進(jìn)行識(shí)別，以對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行分類，是一個(gè)亟需解決的問題。

技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路

[0003]本專利技術(shù)實(shí)施例提出一種養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，用以對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行分類，該方法包括：
[0004]獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)；
[0005]根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；
[0006]分析不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品的屬性標(biāo)簽；
[0007]根據(jù)不同的策略風(fēng)格標(biāo)簽對(duì)應(yīng)的白名單準(zhǔn)入要求，將符合白名單準(zhǔn)入要求的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至備選池；
[0008]查詢養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單，將備選池中屬于養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單中的養(yǎng)老金產(chǎn)品剔除；
[0009]根據(jù)投資管理人市場觀點(diǎn)數(shù)據(jù)，確定不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品在不同屬性標(biāo)簽下的比例，將備選池中對(duì)應(yīng)比例的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至核心池；
[0010]輸出備選池和核心池。
[0011]本專利技術(shù)實(shí)施例提出一種養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選裝置，用以實(shí)現(xiàn)對(duì)養(yǎng)老金產(chǎn)品進(jìn)行分類，該裝置包括：
[0012]投資數(shù)據(jù)獲取模塊，用于獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)；
[0013]策略風(fēng)格標(biāo)簽分析模塊，用于根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；
[0014]屬性標(biāo)簽分析模塊，用于分析不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品的屬性標(biāo)簽；
[0015]備選池初選模塊，用于根據(jù)不同的策略風(fēng)格標(biāo)簽對(duì)應(yīng)的白名單準(zhǔn)入要求，將符合白名單準(zhǔn)入要求的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至備選池；
[0016]備選池篩查模塊，用于查詢養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單，將備選池中屬于養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單中的養(yǎng)老金產(chǎn)品剔除；
[0017]核心池確定模塊，用于根據(jù)投資管理人市場觀點(diǎn)數(shù)據(jù)，確定不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品在不同屬性標(biāo)簽下的比例，將備選池中對(duì)應(yīng)比例的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至核心池；
[0018]輸出模塊，用于輸出備選池和核心池。
[0019]本專利技術(shù)實(shí)施例還提供一種計(jì)算機(jī)設(shè)備，包括存儲(chǔ)器、處理器及存儲(chǔ)在存儲(chǔ)器上并可在處理器上運(yùn)行的計(jì)算機(jī)程序，所述處理器執(zhí)行所述計(jì)算機(jī)程序時(shí)實(shí)現(xiàn)上述養(yǎng)老金產(chǎn)品
篩選方法。
[0020]本專利技術(shù)實(shí)施例還提供一種計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)，所述計(jì)算機(jī)可讀存儲(chǔ)介質(zhì)存儲(chǔ)有計(jì)算機(jī)程序，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)上述養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法。
[0021]本專利技術(shù)實(shí)施例還提供一種計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品，所述計(jì)算機(jī)程序產(chǎn)品包括計(jì)算機(jī)程序，所述計(jì)算機(jī)程序被處理器執(zhí)行時(shí)實(shí)現(xiàn)上述養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法。
[0022]在本專利技術(shù)實(shí)施例中，獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)；根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；分析不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品的屬性標(biāo)簽；根據(jù)不同的策略風(fēng)格標(biāo)簽對(duì)應(yīng)的白名單準(zhǔn)入要求，將符合白名單準(zhǔn)入要求的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至備選池；查詢養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單，將備選池中屬于養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單中的養(yǎng)老金產(chǎn)品剔除；根據(jù)投資管理人市場觀點(diǎn)數(shù)據(jù)，確定不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品在不同屬性標(biāo)簽下的比例，將備選池中對(duì)應(yīng)比例的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至核心池；輸出備選池和核心池。在上述過程中，將多類養(yǎng)老金產(chǎn)品遞進(jìn)地篩選進(jìn)了備選池和核心池，從而給出了更精準(zhǔn)的績優(yōu)分類，便于后續(xù)對(duì)核心池產(chǎn)品進(jìn)行重點(diǎn)跟蹤分析。
附圖說明
[0023]為了更清楚地說明本專利技術(shù)實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)中的技術(shù)方案，下面將對(duì)實(shí)施例或現(xiàn)有技術(shù)描述中所需要使用的附圖作簡單地介紹，顯而易見地，下面描述中的附圖僅僅是本專利技術(shù)的一些實(shí)施例，對(duì)于本領(lǐng)域普通技術(shù)人員來講，在不付出創(chuàng)造性勞動(dòng)的前提下，還可以根據(jù)這些附圖獲得其他的附圖。在附圖中：
[0024]圖1為本專利技術(shù)實(shí)施例中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法的流程圖一；
[0025]圖2為本專利技術(shù)實(shí)施中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選的原理圖；
[0026]圖3為本專利技術(shù)實(shí)施例中策略風(fēng)格分析模型的計(jì)算流程圖；
[0027]圖4為本專利技術(shù)實(shí)施例中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法的流程圖二；
[0028]圖5為本專利技術(shù)實(shí)施例中風(fēng)險(xiǎn)管理模型的計(jì)算流程圖；
[0029]圖6為本專利技術(shù)實(shí)施例中確定債券的預(yù)警級(jí)別的流程圖；
[0030]圖7為本專利技術(shù)實(shí)施例中判斷該養(yǎng)老金產(chǎn)品為高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品的流程圖；
[0031]圖8為本專利技術(shù)實(shí)施例中界面展示示意圖；
[0032]圖9為本專利技術(shù)實(shí)施例中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選裝置的示意圖一；
[0033]圖10為本專利技術(shù)實(shí)施例中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選裝置的示意圖二；
[0034]圖11為本專利技術(shù)實(shí)施例中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選裝置的示意圖三；
[0035]圖12為本專利技術(shù)實(shí)施例中計(jì)算機(jī)設(shè)備的示意圖。
具體實(shí)施方式
[0036]為使本專利技術(shù)實(shí)施例的目的、技術(shù)方案和優(yōu)點(diǎn)更加清楚明白，下面結(jié)合附圖對(duì)本專利技術(shù)實(shí)施例做進(jìn)一步詳細(xì)說明。在此，本專利技術(shù)的示意性實(shí)施例及其說明用于解釋本專利技術(shù)，但并不作為對(duì)本專利技術(shù)的限定。
[0037]在本說明書的描述中，所使用的“包含”、“包括”、“具有”、“含有”等，均為開放性的用語，即意指包含但不限于。參考術(shù)語“一個(gè)實(shí)施例”、“一個(gè)具體實(shí)施例”、“一些實(shí)施例”、“例如”等的描述意指結(jié)合該實(shí)施例或示例描述的具體特征、結(jié)構(gòu)或者特點(diǎn)包含于本申請(qǐng)的
至少一個(gè)實(shí)施例或示例中。在本說明書中，對(duì)上述術(shù)語的示意性表述不一定指的是相同的實(shí)施例或示例。而且，描述的具體特征、結(jié)構(gòu)或者特點(diǎn)可以在任何的一個(gè)或多個(gè)實(shí)施例或示例中以合適的方式結(jié)合。各實(shí)施例中涉及的步驟順序用于示意性說明本申請(qǐng)的實(shí)施，其中的步驟順序不作限定，可根據(jù)需要作適當(dāng)調(diào)整。
[0038]圖1為本專利技術(shù)實(shí)施例中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法的流程圖一，如圖1所示，包括：
[0039]步驟101，獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)；
[0040]步驟102，根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；
[0041]步驟103，分析不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品的屬性標(biāo)簽；
[0042]步驟104，根據(jù)不同的策略風(fēng)格標(biāo)簽對(duì)應(yīng)的白名單準(zhǔn)入要求，將符合白名單準(zhǔn)入要求的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至備選池；
[0043]步驟105，查詢養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單，將備選池中屬于養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單中的養(yǎng)老金產(chǎn)品剔除；
[0044]步驟106，根據(jù)投資管理人市場觀點(diǎn)數(shù)據(jù)，確定不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品在不同屬性標(biāo)簽下的比例，將備選池中對(duì)應(yīng)比例的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至核心池；
[0045]步驟107，輸出備選池和核心池。
[0046]圖2為本專利技術(shù)實(shí)施中養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選的原理圖，圖2與圖1對(duì)應(yīng)，下面對(duì)每個(gè)步驟進(jìn)行詳細(xì)分析。
[0047]在步驟101中，獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)。
[0048]在一實(shí)施例中，所述投資數(shù)據(jù)包括如下數(shù)據(jù)中的至少一種：
[0049]基本信息，凈值和規(guī)模數(shù)據(jù)，資產(chǎn)分布數(shù)據(jù)本文檔來自技高網(wǎng)...

【技術(shù)保護(hù)點(diǎn)】

【技術(shù)特征摘要】
1.一種養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，包括：獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)；根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；分析不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品的屬性標(biāo)簽；根據(jù)不同的策略風(fēng)格標(biāo)簽對(duì)應(yīng)的白名單準(zhǔn)入要求，將符合白名單準(zhǔn)入要求的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至備選池；查詢養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單，將備選池中屬于養(yǎng)老金產(chǎn)品黑名單中的養(yǎng)老金產(chǎn)品剔除；根據(jù)投資管理人市場觀點(diǎn)數(shù)據(jù)，確定不同策略風(fēng)格標(biāo)簽的養(yǎng)老金產(chǎn)品在不同屬性標(biāo)簽下的比例，將備選池中對(duì)應(yīng)比例的養(yǎng)老金產(chǎn)品添加至核心池；輸出備選池和核心池。2.如權(quán)利要求1所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，所述投資數(shù)據(jù)包括如下數(shù)據(jù)中的至少一種：基本信息，凈值和規(guī)模數(shù)據(jù)，資產(chǎn)分布數(shù)據(jù)，重倉數(shù)據(jù)，市場公開數(shù)據(jù)。3.如權(quán)利要求1所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，獲取養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)，包括：對(duì)不同來源的養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資數(shù)據(jù)進(jìn)行合并處理、去重處理和補(bǔ)全處理。4.如權(quán)利要求1所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，所述策略風(fēng)格標(biāo)簽包括三個(gè)級(jí)別，其中，一級(jí)策略風(fēng)格包括絕對(duì)收益型和相對(duì)收益型；絕對(duì)收益型下的二級(jí)策略風(fēng)格包括股票型、混合型、貨幣型、市值計(jì)價(jià)型、成本計(jì)價(jià)型；市值計(jì)價(jià)型下的三級(jí)策略風(fēng)格包括可轉(zhuǎn)債型、配置工具型、普通型；成本計(jì)價(jià)型下的三級(jí)策略風(fēng)格包括債權(quán)池型、單一債權(quán)計(jì)劃型、信托池型、單一信托型、存款型；相對(duì)收益型下的二級(jí)策略風(fēng)格包括股票型和混合型；股票型下的三級(jí)策略風(fēng)格包括港股型、特定行業(yè)型、指數(shù)增強(qiáng)型、靈活配置型、價(jià)值大盤型、價(jià)值小盤型、成長大盤型、成長小盤型；混合型下三級(jí)策略風(fēng)格包括、配置工具型、積極進(jìn)取型、固收+工具型。5.如權(quán)利要求1所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，根據(jù)所述投資數(shù)據(jù)，分析養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽，包括：將所述投資數(shù)據(jù)輸入至策略風(fēng)格分析模型，獲得養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽。6.如權(quán)利要求5所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，所述策略風(fēng)格分析模型的計(jì)算步驟包括：查詢?cè)擆B(yǎng)老金產(chǎn)品的監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案情況，判斷該養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽；在根據(jù)所述監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案情況不能判斷出該養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽時(shí)，按照各類養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽的計(jì)算方法，判斷該養(yǎng)老金產(chǎn)品的策略風(fēng)格標(biāo)簽。7.如權(quán)利要求1所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，所述屬性標(biāo)簽包括超額收益類型、市場類型、管理人績效類型、凈值規(guī)模類型、重倉行業(yè)類型、重倉個(gè)股類型、時(shí)間加權(quán)年化收益率排名名次類型、時(shí)間加權(quán)年化收益率排名穩(wěn)定類型、回撤類型、久期類型、杠桿類型、信用類型、換手率類型中的其中一種或任意組合。8.如權(quán)利要求1所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，還包括：將養(yǎng)老金產(chǎn)品輸入風(fēng)險(xiǎn)管理模型，判斷該養(yǎng)老金產(chǎn)品是否為高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品，
將高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品劃入黑名單。9.如權(quán)利要求8所述的養(yǎng)老金產(chǎn)品篩選方法，其特征在于，所述風(fēng)險(xiǎn)管理模型的計(jì)算步驟包括：基于債券的預(yù)警條件，在確定債券為預(yù)警債券時(shí)，獲得預(yù)警債券的預(yù)警級(jí)別；在養(yǎng)老金產(chǎn)品為標(biāo)準(zhǔn)型時(shí)，根據(jù)預(yù)警債券的預(yù)警級(jí)別，判斷該養(yǎng)老金產(chǎn)品是否為高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品；在養(yǎng)老金產(chǎn)品為非標(biāo)準(zhǔn)型時(shí)，在該養(yǎng)老金產(chǎn)品的凈值下調(diào)或日收益率為負(fù)時(shí)，確定該養(yǎng)老金產(chǎn)品為高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品；在確定養(yǎng)老金產(chǎn)品被確定為高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品后，查詢?cè)擆B(yǎng)老金產(chǎn)品的關(guān)聯(lián)預(yù)警養(yǎng)老金產(chǎn)品，確定所述...

【專利技術(shù)屬性】
技術(shù)研發(fā)人員：田軍，張導(dǎo)，平其峻，金業(yè)，
申請(qǐng)(專利權(quán))人：中國銀行股份有限公司，
類型：發(fā)明
國別省市：