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【技術(shù)實現(xiàn)步驟摘要】
本專利技術(shù)涉及金融管理相關(guān),具體涉及一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法。
技術(shù)介紹
1、在業(yè)務(wù)生態(tài)創(chuàng)新與銀行客戶經(jīng)營服務(wù)體系的日新月異的背景下,客戶對于個人資產(chǎn)管理的精細(xì)化程度日益提高,但目前額度管理相對局限,無法滿足額度精準(zhǔn)化、自動化管理要求,現(xiàn)有技術(shù)中存在不同銷售場景、不同客戶訴求下的產(chǎn)品管理、理財產(chǎn)品額度不均衡的技術(shù)問題,因此對不同銷售場景、不同客戶訴求下的產(chǎn)品管理、額度管理的優(yōu)化就顯得尤為迫切。
技術(shù)實現(xiàn)思路
1、鑒于上述問題,本申請?zhí)峁┝艘环N基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,旨在解決現(xiàn)有技術(shù)中的不同銷售場景、不同客戶訴求下的產(chǎn)品管理和理財產(chǎn)品額度不均衡的技術(shù)問題。
2、本申請公開的第一個方面,提供了一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,所述方法應(yīng)用于公共管理體系管理平臺,所述方法包括:在產(chǎn)品屬性表中,建立理財產(chǎn)品,所述產(chǎn)品屬性表包括發(fā)行起始日、發(fā)行截止日、發(fā)行總額度;在所述理財產(chǎn)品發(fā)行前進(jìn)行產(chǎn)品額度配置,并在額度信息表中記錄,產(chǎn)品額度配置對應(yīng)的額度生命周期包括額度分配功能、額度調(diào)整功能、額度回收功能、額度使用功能;渠道端發(fā)起交易后,根據(jù)認(rèn)購機(jī)構(gòu)的理財產(chǎn)品在各渠道額度的實時銷售情況,動態(tài)調(diào)整各渠道額度,并在額度信息表中記錄理財產(chǎn)品的認(rèn)購登記。
3、本申請公開的另一個方面,提供了一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系的系統(tǒng),其中,所述系統(tǒng)包括:產(chǎn)品建立模塊,用于在產(chǎn)品屬性表中,建立理財產(chǎn)品,所述產(chǎn)品屬性表包括發(fā)行起始日、發(fā)行截止日、發(fā)行總額度;額度管理模塊,用于在
4、本申請中提供的技術(shù)方案,至少具有如下技術(shù)效果或優(yōu)點(diǎn):
5、理財產(chǎn)品發(fā)行前在產(chǎn)品屬性表中,建立理財產(chǎn)品和在額度信息表中配置產(chǎn)品額度相關(guān)的信息;在產(chǎn)品發(fā)行階段,渠道端發(fā)起交易,根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品各渠道額度銷售實際情況,動態(tài)消減或增加相應(yīng)渠道額度,并在額度信息表中記錄相應(yīng)產(chǎn)品的認(rèn)購、兌付信息。通過配置多種維度使用規(guī)則,實現(xiàn)了不同產(chǎn)品額度使用場景、銷售場景、不同客戶訴求下動態(tài)調(diào)整的產(chǎn)品額度的公共管理體系,滿足了額度精準(zhǔn)化、自動化管理要求的技術(shù)效果。
6、上述說明僅是本申請技術(shù)方案的概述,為了能夠更清楚了解本申請的技術(shù)手段,而可依照說明書的內(nèi)容予以實施,并且為了讓本申請?zhí)卣骱蛢?yōu)點(diǎn)能夠更明顯易懂,以下特舉本申請的具體實施方式。
本文檔來自技高網(wǎng)...【技術(shù)保護(hù)點(diǎn)】
1.一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法應(yīng)用于公共管理體系管理平臺,所述方法包括:
2.如權(quán)利要求1所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
3.如權(quán)利要求2所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
4.如權(quán)利要求1所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
5.如權(quán)利要求4所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
6.如權(quán)利要求1所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
7.一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系的系統(tǒng),其特征在于,用于實施權(quán)利要求1-6任意一項所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,包括:
【技術(shù)特征摘要】
1.一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法應(yīng)用于公共管理體系管理平臺,所述方法包括:
2.如權(quán)利要求1所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
3.如權(quán)利要求2所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,其特征在于,所述方法還包括:
4.如權(quán)利要求1所述的一種基于產(chǎn)品額度的公共管理體系方法,...
【專利技術(shù)屬性】
技術(shù)研發(fā)人員:程海蘭,
申請(專利權(quán))人:中信銀行股份有限公司,
類型:發(fā)明
國別省市:
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