【技術實現步驟摘要】
本專利技術涉及數據分析，具體為一種基于ai智能的風控報告分析系統及方法。
技術介紹
1、在金融科技中，風險管理是一個至關重要的細分領域，特別是在銀行、保險、投資等金融機構中，它主要負責識別、評估和應對潛在的財務、信用、市場等各類風險。而在風險管理中，風控報告是關鍵的工具之一，通過對財務數據、信用數據以及市場數據的全面分析，幫助企業了解風險狀況，優化決策流程。
2、傳統風控報告分析存在幾個明顯的缺點和不足。首先，人工進行數據提取和處理不僅效率低下，且容易出錯，尤其在面對大量多源異構數據時，錯誤率更高。其次，傳統分析高度依賴分析師的經驗和判斷，容易受到主觀偏見的影響，導致部分潛在風險被忽略或誤判。此外，傳統風控報告的生成周期較長，缺乏實時性，無法動態反映市場的變化，難以及時為企業提供預警信號。這些問題使得傳統風控報告在現代金融環境中應對日益復雜的風險時力不從心，迫切需要通過技術手段進行改進。
3、所以我們提出了一種基于ai智能的風控報告分析系統，以便于解決上述提出的問題。
技術實現思路
1、本專利技術的目的在于提供一種基于ai智能的風控報告分析系統，以解決上述
技術介紹
提出的人工進行數據提取和處理不僅效率低下，且容易出錯，尤其在面對大量多源異構數據時，錯誤率更高以及系統分析高度依賴分析師的經驗和判斷，容易受到主觀偏見的影響，導致部分潛在風險被忽略或誤判的問題。
2、為實現上述目的，本專利技術提供如下技術方案：一種基于ai智能的風控報告分析系統，包括第一
3、所述第一數據提取模塊和所述第二數據提取模塊用于對風控報告中的財務數據、信用數據以及市場數據進行提取，從而分別形成第一多源數據集和第二多源數據集；
4、所述第一數據處理模塊用于對第一多源數據集進行預處理，并將預處理后的第一多源數據集重新整理為第一數據集、第二數據集以及第三數據集；
5、所述第一數據計算模塊用于將第一數據集、第二數據集以及第三數據集進行整合計算，從而生成異常判斷系數ycx；
6、所述第一數據分析模塊用于將異常判斷系數ycx與預設的第一閾值y進行對比，從而生成第一對比結果，根據第一對比結果，判斷風控報告是否存在異常，若第一對比結果顯示風控報告存在異常，則將異常判斷系數ycx與第一閾值y進行整合計算，生成風控異常量級值ylj，并將異常量級值與第一閾值y進行再次對比，從而生成風控報告異常量級結果；
7、所述第二數據處理模塊在所述第一數據分析模塊的第一對比結果顯示風控報告存在異常時，對第二多源數據集進行預處理，并將預處理后的第二多源數據集重新整理為第四數據集、第五數據集以及第六數據集；
8、所述第二數據計算模塊用于分別對第四數據集、第五數據集以及第六數據集進行計算，從而分別生成財務數據異常系數ycc、信用數據異常系數yxc以及市場數據異常系數ysc；
9、所述第二數據分析模塊用于將財務數據異常系數ycc、信用數據異常系數yxc以及市場數據異常系數ysc分別與預設的財務數據異常閾值yc、信用數據異常閾值yx以及市場數據異常閾值ys進行對比，從而生成第二對比結果，根據第二對比結果定位風控報告中異常位置，并根據定位的具體異常位置，將對應的異常系數與對應的異常閾值進行整合計算，從而生成對應的異常量級值，并將計算獲取的異常量級值，與對應的異常閾值進行再次對比，從而生成異常量級結果；
10、所述反饋模塊用于將各個對比結果及量級結果發送至終端。
11、優選的，所述第一數據提取模塊包括第一財務數據提取單元、第一信用數據提取單元以及第一市場數據提取單元，所述第二數據提取模塊包括第二財務數據提取單元、第二信用數據提取單元以及第二市場數據提取單元；
12、所述第一財務數據提取單元和所述第二財務數據提取單元分別用于提取風控報告中的財務數據，其中第一財務數據提取單元用于提取風控報告中的資金流動比率、凈利潤以及資產回報率；所述第二財務數據提取單元用于提取風控報告中的經營活動現金流、投資活動現金流以及籌資活動現金流；
13、所述第一信用數據提取單元和第二信用數據提取單元分別用于提取風控報告中的信用數據，其中第一信用數據提取單元用于提取風控報告中的信用評級變化率、逾期貸款比例以及違約率，所述第二信用數據提取單元用于提取風控報告中的短期債務，長期債務以及準備金覆蓋率；
14、所述第一市場數據提取單元和第二市場數據提取單元分別用于提取風控報告中的市場數據，其中第一市場數據提取單元用于提取風控報告中的利率波動、匯率波動以及行業平均收益變化率，其中第二市場數據提取單元用于提取運營效率、市場成本以及供應鏈風險；
15、所述第一多源數據集包括資金流動比率、凈利潤、資產回報率、信用評級變化率、逾期貸款比例、違約率、利率波動、匯率波動以及行業平均收益變化率；
16、所述第二多源數據集包括經營活動現金流、投資活動現金流、籌資活動現金流、短期債務，長期債務、準備金覆蓋率、運營效率、市場成本以及供應鏈風險。
17、優選的，所述第一數據處理模塊用于對第一多源數據集包含的數據進行預處理，并將預處理后的數據無量綱化，并重新整理為第一數據集、第二數據集以及第三數據集；
18、其中第一數據集包括資金流動比率、凈利潤以及資產回報率；
19、其中資金流動比率按照時間戳分別記為z1、z2、z3、...、zn；
20、凈利潤以月按照時間戳分別記為j1、j2、j3、...、jn；
21、資產回報率按照時間戳分別記為c1、c2、c3、...、cn；
22、第二數據集包括信用評級變化率、逾期貸款比例以及違約率；
23、其中評級變化率按照時間戳分別記為p1、p2、p3、...、pn；
24、逾期貸款比例按照時間戳分別記為y1、y2、y3、...、yn；
25、違約率按照時間戳分別記為w1、w2、w3、...、wn；
26、第三數據集包括利率波動、匯率波動以及行業平均收益變化率；
27、其中利率波動按照時間戳分別記為l1、l2、l3、...、ln；
28、匯率波動按照時間戳分別記為h1、h2、h3、...、hn；
29、行業平均收益變化率按照時間戳分別記為s1、s2、s3、...、sn；
30、所述第二數據處理模塊用于對第二多源數據集包含的數據進行預處理，并將預處理后的數據無量綱化，重新整理為第四數據集、第五數據集以及第六數據集；
31、第四數據集包括經營活動現金流、投資活動現金流以及籌資活動現金流；
32、其中經營活動現金流按照時間戳分別記為b1、b2、b3、...、bn；
33、投資活動現金流按照時間戳分別本文檔來自技高網...
【技術保護點】
1.一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：包括第一數據提取模塊(1)、第二數據提取模塊(2)、第一數據處理模塊(3)、第二數據處理模塊(4)、第一數據計算模塊(5)、第二數據計算模塊(6)、第一數據分析模塊(7)以及第二數據分析模塊(8)；
2.根據權利要求1所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據提取模塊(1)包括第一財務數據提取單元(11)、第一信用數據提取單元(12)以及第一市場數據提取單元(13)，所述第二數據提取模塊(2)包括第二財務數據提取單元(21)、第二信用數據提取單元(22)以及第二市場數據提取單元(23)；
3.根據權利要求2所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據處理模塊(3)用于對第一多源數據集包含的數據進行預處理，并將預處理后的數據無量綱化，并重新整理為第一數據集、第二數據集以及第三數據集；
4.根據權利要求3所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據計算模塊(5)通過下述公式計算獲取異常判斷系數YCX；
5.根據權利要求
6.根據權利要求5所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據分析模塊(7)報警第一主分析單元(71)和第一次分析單元(72)，所述第一主分析單元(71)用于生成第一對比結果，所述第一次分析單元(72)用于對第一對比結果進行再分析；
7.根據權利要求6所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第二數據計算模塊(6)通過下述公式分別計算獲取財務數據異常系數YCC、信用數據異常系數YXC以及市場數據異常系數YSC；
8.根據權利要求7所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第二數據計算模塊(6)通過下述公式分別計算獲取經營活動現金流平均值Bp、投資活動現金流平均值Tp、籌資活動現金流平均值Dp、短期債務平均值Ep，長期債務平均值Fp、準備金覆蓋率平均值Gp、運營效率平均值Ip、市場成本平均值Kp以及供應鏈風險平均值Mp；
9.根據權利要求8所述的一種基于AI智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第二數據分析模塊(8)包括第二主分析單元(81)和第二次分析單元(82)，所述第二主分析單元(81)用于生成第二對比結果，所述第二次分析單元(82)用于對第二對比結果進行再分析；
10.一種基于AI智能的風控報告分析方法，其特征在于：具體步驟如下：
...【技術特征摘要】
1.一種基于ai智能的風控報告分析系統，其特征在于：包括第一數據提取模塊(1)、第二數據提取模塊(2)、第一數據處理模塊(3)、第二數據處理模塊(4)、第一數據計算模塊(5)、第二數據計算模塊(6)、第一數據分析模塊(7)以及第二數據分析模塊(8)；
2.根據權利要求1所述的一種基于ai智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據提取模塊(1)包括第一財務數據提取單元(11)、第一信用數據提取單元(12)以及第一市場數據提取單元(13)，所述第二數據提取模塊(2)包括第二財務數據提取單元(21)、第二信用數據提取單元(22)以及第二市場數據提取單元(23)；
3.根據權利要求2所述的一種基于ai智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據處理模塊(3)用于對第一多源數據集包含的數據進行預處理，并將預處理后的數據無量綱化，并重新整理為第一數據集、第二數據集以及第三數據集；
4.根據權利要求3所述的一種基于ai智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據計算模塊(5)通過下述公式計算獲取異常判斷系數ycx；
5.根據權利要求4所述的一種基于ai智能的風控報告分析系統，其特征在于：所述第一數據計算模塊(5)分別通過下述公式計算獲取第一參考系數ck1、第二參考系數ck2以及第三參考系數ck3；
【專利技術屬性】
技術研發人員：王繼章，
申請(專利權)人：上海速元信息技術有限公司，
類型：發明
國別省市：
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