【技術實現步驟摘要】
本公開涉及金融安全領域，具體涉及受關注往來相對方識別號的獲取、優化方法及裝置、設備。
技術介紹
1、隨著發展，計算機的使用在各領域得到了廣泛的普及，無論是公司用戶還是個人用戶，越來越依賴于計算機的使用。計算機在用戶往來中扮演著至關重要的角色，它不僅提供了一個高效、安全的往來平臺，還通過自動化和智能化技術提升了用戶體驗和往來效率。計算機系統(包括硬件和軟件)所提供的往來平臺，使得用戶可以方便地進行買賣、轉賬、支付等操作。通過計算機系統，許多往來過程可以自動化，減少人為錯誤并提高效率。例如，自動結算系統可以確保往來雙方的款項及時、準確地轉移。同時，計算機系統記錄每一筆往來的詳細信息，包括往來時間、金額、參與方等。這些記錄可以用于后續的審計、追蹤和糾紛解決。在案件中，在法律程序的支持下，可以向金融機構或金融機構取得被關注人的往來明細數據和賬戶信息(例如被關注人名下的相關用戶標識信息)；當獲取到往來明細數據后，除了對被關注人本身的行為進行基于案件目的研判分析，還需要拓展被關注人群的范圍，其不但利于了解往來款項流向，還能發現潛在的目標人群。然而，僅僅人工對百萬條金融機構流水數據進行分析提取，耗費大量的時間精力、嚴重影響研判分析效率，甚至可能影響研判分析工作的準確性和客觀性。
2、特別地，與被關注主體發生往來可能屬于正常往來，甚至與被關注主體發生往來的相對方(相對方)可以是一臺自動售貨機、鐵路售票處等，如果將所有與被關注主體發生往來的相對方都擴展成關注相對方，那么，再以此為對象向金融機構或金融機構調取往來明細數據，可能明顯超過法
3、因此，現有技術還有待改進和提高。
技術實現思路
1、為了解決上述問題中的至少一個問題，以及其他潛在問題中的一個或多個問題，本公開提出了一種受關注往來相對方識別號的獲取方法，用于僅基于金融機構或相關金融機構的往來明細，有效獲取受關注往來相對方識別號的方法，繼而利于構建或擴充被關注主體數據庫，利于修正被關注主體入庫算法等。
2、在本公開的第一方面，提出了一種受關注往來相對方識別號的獲取方法，該受關注往來相對方識別號的獲取方法包括：根據被關注主體的往來識別號來獲取由多個往來記錄組成的往來明細匯總數據；根據關注相對方判斷條件，從上述往來明細匯總數據中獲取滿足上述關注相對方判斷條件的往來相對方識別號，其中，上述獲取滿足上述關注相對方判斷條件的往來相對方識別號包括：當滿足同一被關注主體的往來識別號與同一往來相對方識別號之間的往來占比大于閾值時，獲取所對應的往來相對方識別號；當滿足往來相對方的網絡識別地址為沉淀網絡識別地址或者滿足往來相對方的網絡識別地址為同自然日網絡識別地址時，獲取所對應的往來相對方識別號；當滿足往來相對方識別號為被關注主體名下其他往來識別號時，獲取所對應的往來相對方識別號；當滿足同一往來相對方識別號與重合被關注主體的身份識別號發生往來時，獲取所對應的往來相對方識別號；當滿足往來金額小于閾值并且往來間隔時間大于閾值時，獲取所對應的往來相對方識別號；將所獲取的往來相對方識別號去重后確定為受關注的往來相對方識別號，上述閾值由系統配置。
3、進一步地，在一些實施例中，基于上述方法，上述滿足同一被關注主體的往來識別號與同一往來相對方識別號之間的往來占比大于閾值包括以下一者或多者：滿足同一被關注主體的往來識別號與同一往來相對方識別號相對所有往來相對方識別號的進賬占比大于第一閾值；滿足同一被關注主體的往來識別號與同一往來相對方識別號相對所有往來相對方識別號的出賬占比大于第二閾值；滿足同一被關注主體的往來識別號與同一往來相對方識別號相對所有往來相對方識別號的凈收益占比大于第三閾值。
4、進一步地，在一些實施例中，基于上述方法，上述滿足往來相對方的網絡識別地址為沉淀網絡識別地址包括：滿足往來相對方的網絡識別地址為沉淀mac地址；其中當兩個或多個往來相對方識別號使用相同mac地址時，所對應的mac地址被設定為沉淀mac地址；滿足往來相對方的網絡識別地址為沉淀網絡地址；其中當同一往來相對方識別號所使用的最大往來時間間隔大于或等于預設閾值時使用相同網絡地址時，所對應的網絡地址被設定為沉淀網絡地址；以及滿足往來相對方的網絡識別地址為同自然日網絡識別地址包括：滿足往來相對方的網絡識別地址在同一自然日內被上述往來明細匯總數據中的兩個或兩個以上的往來相對方識別號所使用。
5、進一步地，在一些實施例中，基于上述方法，當滿足往來相對方識別號為被關注主體名下其他往來識別號時，獲取所對應的往來相對方識別號，包括以下步驟：獲取上述被關注主體名下其他往來識別號；從所獲取的往來明細匯總數據中提取所有往來相對方識別號；當滿足上述所有往來相對方識別號中的一個往來相對方識別號為被關注主體名下其他往來識別號時，獲取所對應的往來相對方識別號。
6、進一步地，在一些實施例中，基于上述方法，當滿足同一往來相對方識別號與重合被關注主體的身份識別號發生往來時，獲取所對應的往來相對方識別號，包括以下步驟：從上述往來明細匯總數據中提取包括被關注主體的身份識別號和往來相對方識別號的所有往來記錄；當同一往來相對方識別號的所有往來記錄中存在被關注主體的身份識別號的數目大于閾值時，獲取所對應的往來相對方識別號。
7、進一步地，在一些實施例中，基于上述方法，當滿足往來金額小于閾值并且往來間隔時間大于閾值時，獲取所對應的往來相對方識別號，包括以下步驟：從上述往來明細匯總數據中提取包括往來相對方識別號、往來金額、往來時刻的所有往來記錄；當同一往來相對方識別號的所有往來記錄中兩個往來記錄存在所對應的往來時刻之間的最短時間間隔大于閾值時間n時，并且上述兩個往來記錄中任意一個往來記錄所對應的往來金額大于零且小于閾值m1時；或者當同一往來相對方識別號的所有往來記錄中兩個往來記錄存在所對應的往來時刻之間的最短時間間隔大于閾值時間n時，并且上述兩個往來記錄之間所對應的往來差值金額大于零且小于閾值m2時；獲取所對應的往來相對方識別號。
8、進一步地，在一些實施例中，基于上述方法，上述獲取所對應的往來相對方識別號包括：獲取所對應的往來相對方用戶標識或獲取所對應的往來相對方卡號；上述確定為受關注的往來相對方識別號包括：確定為受關注的往來相對方用戶標識或受關注的往來相對方卡號。
9、在本公開的第二方面，還提出了一種獲取受關注往來相對方識別號的優化方法，該優化方法包括：通過校準用往來明細數據來調整由系統所配置的閾值；通過如前述獲取方法來獲取上述受關注的往來相對方識本文檔來自技高網...
【技術保護點】
1.一種受關注往來相對方識別號的獲取方法，其特征在于，包括：
2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
7.一種獲取受關注往來相對方識別號的優化方法，其特征在于，包括：
8.一種受關注往來相對方識別號的獲取裝置，其特征在于，包括：
9.一種電子設備，其特征在于，包括存儲器和處理器，所述存儲器中存儲有計算機程序，所述處理器執行所述計算機程序時實現如權利要求1至7中任一項所述的受關注往來相對方識別號的獲取方法的步驟。
10.一種計算機可讀存儲介質，其特征在于，所述存儲介質中存儲有至少一條指令、至少一段程序、代碼集或指令集，所述至少一條指令、所述至少一段程序、所述代碼集或指令集由處理器加載并執行以實現如權利要求1至7中任一項所述的受關注往來相對方識別號的獲取方法的步驟。
【技術特征摘要】
1.一種受關注往來相對方識別號的獲取方法，其特征在于，包括：
2.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
3.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
4.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
5.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
6.根據權利要求1所述的方法，其特征在于，
7.一種獲取受關注往來相對方識別號的優化方法，其特征在于，包括：
8.一種受關注往來相對方識別號的獲取裝置，其特征...
【專利技術屬性】
技術研發人員：龔晨，
申請(專利權)人：上海市公安局經濟犯罪偵查總隊，
類型：發明
國別省市：
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