【技術實現步驟摘要】
本專利技術涉及交易風險監控，尤其涉及一種證券業務系統洗錢風險管控方法及裝置、存儲介質。
技術介紹
1、證券業務需要持續的洗錢風險管控，確保證券業務安全。現有技術中對證券業務系統中風險的管控主要集中在風險交易和風險賬戶的識別上，包括人工識別和利用對應的算法識別兩種方法，但是，證券交易過程產生的數據量是巨大的，現有技術中的洗錢風險管控方法面對海量的數據難以確保準確識別出風險賬戶或風險交易。另一方面，證券交易過程中涉及到不同的業務系統，例如不同的交易平臺產生的不同業務系統，不同交易環節產生的不同業務系統，以及不同業務產品對應的不同業務系統，面對不同業務系統之間的交易，現有技術需要對每個系統分別分析和識別，效率較低。因此，需要一種新的證券業務系統洗錢風險管控方法，使得在需要綜合不同的證券業務系統數據時，能夠高效且準確地實現證券業務系統的洗錢風險管控。
技術實現思路
1、本專利技術提供了一種證券業務系統洗錢風險管控方法及裝置、存儲介質，可以綜合不同的證券業務系統數據，高效且準確地實現證券業務系統的洗錢風險管控。
2、為了解決上述技術問題，本專利技術第一方面公開了一種證券業務系統洗錢風險管控方法，所述方法包括：
3、對于每一個業務系統，獲取該業務系統對應的客戶信息集合，并基于所述客戶信息集合確定該業務系統對應的元數據；
4、根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，所述客戶信息中心用于記錄所有所述業務系統中的客戶信息之間的關系；
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6、對于每一個所述交易路徑，確定所述交易路徑上每個所述客戶信息的風險權重，所述風險權重用于衡量對應的客戶信息出現洗錢交易的可能性；
7、對于所述客戶信息中心中的每一個所述客戶信息，根據該客戶信息在所有對應的所述交易路徑上的所述風險權重，確定該客戶信息對應的風險系數，所述風險系數用于衡量對應的客戶信息為風險賬戶的可能性。
8、作為一種可選的實施方式，在本專利技術第一方面中，所述客戶信息包括客戶屬性信息和客戶交易信息，所述根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，包括：
9、根據所有所述業務系統對應的所述元數據中表示的客戶屬性信息之間的關系，生成屬性ast抽象語法樹；所述屬性ast抽象語法樹用于記錄所有所述業務系統中的客戶信息的屬性之間的關聯關系；
10、根據所有所述業務系統對應的所述元數據中表示的客戶交易信息之間的關系，生成交易ast抽象語法樹；所述交易ast抽象語法樹用于記錄所有所述業務系統中的客戶信息的之間的交易關系；
11、基于所述屬性ast抽象語法樹和所述交易ast抽象語法樹，構建客戶信息中心。
12、作為一種可選的實施方式，在本專利技術第一方面中，所述使用預先訓練好的交易路徑分析模型對所述客戶信息中心進行分析，獲得所述交易路徑分析模型輸出的所有交易路徑，包括：
13、使用預先訓練好的交易路徑分析模型對所述交易ast抽象語法樹進行分析，獲得所述交易路徑分析模型輸出的所有交易語法分支，根據所有所述交易語法分支，確定所有交易路徑。
14、作為一種可選的實施方式，在本專利技術第一方面中，所述對于每一個所述交易路徑，確定所述交易路徑上每個所述客戶信息的風險權重，包括：
15、對于每一個所述交易路徑，確定該交易路徑對應的所述交易語法分支中的所有目標客戶信息；根據所有所述目標客戶信息在所述屬性ast抽象語法樹中對應的屬性之間的關聯關系，確定每個所述目標客戶信息的關聯程度參數，所述關聯程度參數用于衡量對應的目標客戶信息與該交易路徑對應的所有其他目標客戶之間關聯關系的緊密性；基于所述關聯程度參數，確定該交易路徑對應的每個所述目標客戶信息的風險權重。
16、作為一種可選的實施方式，在本專利技術第一方面中，所述方法還包括：
17、判斷第一交易周期是否結束，若判斷出第一交易周期結束，則根據所述第一交易周期內所有所述客戶交易信息，補充所述屬性ast抽象語法樹中未確定出的客戶信息之間的關系，得到屬性更新ast抽象語法樹；
18、判斷是否進入第二交易周期，若判斷出進入所述第二交易周期，則執行以下操作：
19、根據所有所述業務系統在所述第二交易周期內對應的所述元數據中表示的客戶屬性信息之間的關系，補充所述屬性更新ast抽象語法樹中未確定出的客戶信息之間的關系，得到周期屬性ast抽象語法樹；
20、根據所有所述業務系統在所述第二交易周期內對應的所述元數據中表示的客戶交易信息之間的關系，生成周期交易ast抽象語法樹；
21、基于所述周期屬性ast抽象語法樹和所述周期交易ast抽象語法樹，構建所述第二交易周期對應的客戶信息中心。
22、作為一種可選的實施方式，在本專利技術第一方面中，所述根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，包括：
23、根據所有所述業務系統對應的所述元數據的關系標識，確定出所有所述業務系統中的主流關系標識；其中，所述關系標識為基于特定數據規則確定出的用于表示數據間關系的信息，所述主流關系標識為所有所述業務系統中使用頻率最高的關系標識；
24、根據所述主流關系標識，生成初始ast抽象語法樹；所述初始ast抽象語法樹用于記錄根據所述主流關系標識確定出的客戶信息之間的關系；
25、根據所有所述業務系統對應的所述元數據中除所述主流關系標識以外的其他關系標識，補充所述初始ast抽象語法樹中未確定出的客戶信息之間的關系，得到目標ast抽象語法樹，所述目標ast抽象語法樹用于記錄所有所述業務系統中的客戶信息之間的關系；
26、基于所述目標ast抽象語法樹構建客戶信息中心。
27、作為一種可選的實施方式，在本專利技術第一方面中，所述使用預先訓練好的交易路徑分析模型對所述客戶信息中心進行分析，獲得所述交易路徑分析模型輸出的所有交易路徑，包括：
28、確定所述目標ast抽象語法樹中所有語法分支的深度，按照深度從大到小的順序，對所述ast抽象語法樹的每一個所述語法分支進行遍歷解析，獲得每一個所述語法分支上每一個節點對應的虛擬表，所述虛擬表包括表名稱信息、列信息、子虛擬表和表條件信息中的一個或多個；
29、輸入所有所述虛擬表至預先訓練好的交易路徑分析模型中，獲得所述交易路徑分析模型輸出的所有交易路徑。
30、本專利技術第二方面公開了一種證券業務系統洗錢風險管控裝置，所述裝置包括：
31、信息獲取模塊，用于對于每一個業務系統，獲取該業務系統對應的客戶信息集合，并基于所述客戶信息集合確定該業務系統對應的元數據；
32、關系構建模塊，用于根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，所述客戶信息中心用于記錄所有所述業務系統中的客戶信息之間的關系；<本文檔來自技高網...
【技術保護點】
1.一種證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根據權利要求1所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述客戶信息包括客戶屬性信息和客戶交易信息，所述根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，包括：
3.根據權利要求2所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述使用預先訓練好的交易路徑分析模型對所述客戶信息中心進行分析，獲得所述交易路徑分析模型輸出的所有交易路徑，包括：
4.根據權利要求3所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述對于每一個所述交易路徑，確定所述交易路徑上每個所述客戶信息的風險權重，包括：
5.根據權利要求3所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述方法還包括：
6.根據權利要求1所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，包括：
7.根據權利要求6所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述使用預先訓練好的交易路徑分析模型對所述客戶信息中心進行分析，
8.一種證券業務系統洗錢風險管控裝置，其特征在于，所述裝置包括：
9.一種證券業務系統洗錢風險管控系統，其特征在于，所述系統包括：存儲有可執行程序代碼的存儲器；與所述存儲器耦合的處理器；所述處理器調用所述存儲器中存儲的所述可執行程序代碼，執行如權利要求1-7任一項所述的證券業務系統洗錢風險管控方法。
10.一種計算機存儲介質，其特征在于，所述計算機存儲介質存儲有計算機指令，所述計算機指令被調用時，用于執行如權利要求1-7任一項所述的證券業務系統洗錢風險管控方法。
...【技術特征摘要】
1.一種證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根據權利要求1所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述客戶信息包括客戶屬性信息和客戶交易信息，所述根據所有所述業務系統對應的所述元數據，構建客戶信息中心，包括：
3.根據權利要求2所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述使用預先訓練好的交易路徑分析模型對所述客戶信息中心進行分析，獲得所述交易路徑分析模型輸出的所有交易路徑，包括：
4.根據權利要求3所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述對于每一個所述交易路徑，確定所述交易路徑上每個所述客戶信息的風險權重，包括：
5.根據權利要求3所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其特征在于，所述方法還包括：
6.根據權利要求1所述的證券業務系統洗錢風險管控方法，其...
【專利技術屬性】
技術研發人員：徐峰，劉曉東，潘曉明，葉萍萍，王洪娟，張俱豪，蔣鍇，胡偉康，陶健，周義，
申請(專利權)人：華安證券股份有限公司，
類型：發明
國別省市：
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