【技術實現步驟摘要】
本專利技術涉及金融信息處理，尤其涉及一種能夠自動化、智能化地根據業務系統產生的通用交易流水信息生成會計分錄的方法。
技術介紹
1、目前，國內商業銀行的業務系統交易與核算緊密捆綁，會計規則與交易綁定，交易的完成以核算記賬確認為前提，二者深度耦合，核算記賬顯著影響交易響應時間。
2、另外，無論是業務模式創新，還是核算要求發生變化，都要對交易系統和核算邏輯進行調整，由于科技系統優化周期長，進而嚴重影響對業務創新的支持，不能快速響應市場需求。
3、其次，現有的交易與核算捆綁的模式不利于內部精細化管理，現有的業務系統更側重核算需要，對于一些重要管理類的數據需要手工統計和分析，存在時效性和準確性較差，分析的深度和廣度不足的問題。
4、最后，由于核算功能存在于各個業務系統，會出現核算規則管理分散，賬務數據分散，數據標準不統一，數據統計成本過高等問題，進而影響信息披露和監管報送，成為數據信息短板。例如，國內商業銀行涉及核算的系統包括但不限于存款系統、貸款系統、資金系統、票據系統、增值稅系統等，各個系統承擔系統內產品的交易核算職能，甚至部分交易需要同時完成多個系統的賬務處理后，才能面向客戶給出明確的交易響應，會計分錄產生于交易過程當中。目前的模式交易和核算捆綁程度高，交易并發率低，可用性差，不具備很好業務擴展能力。
5、為了改進上述問題，交易與核算分離是賬務核算與業務運營相對獨立管理運營的基礎，有利于在各自的領域向專業化、精細化發展，使業務系統更專注于前端客戶服務，業務系統不再關注科目、會計分錄和記
技術實現思路
1、本專利技術通過對銀行賬務類交易歸納分析，利用業務系統產生的通用交易流水信息，基于預設的驗證規則和會計模型配置表，自動生成符合會計核算規則的會計分錄。該方法建立了一套統一的交易與核算分離的方法，解決了核算規則管理分散、銀行交易與核算耦合、業務系統不能專注于面客交易、未能實現內部精細化管理等一系列問題。
2、為了實現上述目的，本專利技術提供一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，具體實現步驟如下：
3、1）接收業務系統產生的通用交易流水信息，通用交易流水信息至少包括全局流水號、產品碼、交易行為碼、交易金額、交易賬號、交易來源系統；
4、將通用交易流水信息的部分或全部字段設置為驗證接口字段；
5、2）驗證通用交易流水信息的合法性，條件包括：驗證接口字段非空、產品碼合法、交易行為碼合法；
6、3）根據交易行為碼判斷該條通用交易流水信息對應的金融交易是否屬于業務系統的內部賬務交易；
7、對于業務系統內部的賬務交易，僅需該業務系統上送自己的交易流水；
8、對于非業務系統內部的賬務交易，視為需要兩個或多個賬務子系統協同才可完成的金融交易：
9、將需要協同的賬務系統各自的交易流水上送，這部分流水需要以全局流水號為條件，判斷各個賬務子系統是否上送了交易流水，以及，金額是否一致；當任一賬務子系統的交易流水缺失或金額不一致，認為整筆交易流水不合法，反饋給相應的業務系統；
10、4)以通用交易流水信息中的產品碼和交易行為碼作為匹配條件，從會計模型配置表中篩選出符合條件的會計模型；
11、所述會計模型配置表包括：各個業務產品在會計核算的全程周期變化中每個時間節點需要表達出的相應的會計核算規則；
12、根據篩選出來的會計模型確定該筆交易的分錄流水借貸標志和核算碼，借貸標識可以為借方，也可以為貸方；核算碼用來確認該筆交易產生的分錄流水對應的科目號；
13、5）將通用交易流水信息與會計模型配置表、核算碼表對應的條目進行結合，確定借貸標志和核算科目號，進而生成對應的會計分錄；
14、6）按照科目號、借貸標志進行分錄流水分組匯總，驗證科目級別總借和總貸方發生額是否相等，進行借貸平衡檢查，如有不等情況，增加全局流水號維度，檢查出是哪些分錄流水借貸不平，并生成平衡檢查流水明細。
15、本專利技術通過自動化處理，顯著提高了會計分錄的生成效率；通過預設的驗證規則和會計模型配置表，降低了人為錯誤的風險；借貸平衡檢查步驟確保了交易數據的準確性和合規性。
16、本專利技術還提供一種利用通用交易流水產生會計分錄的系統，包括：流水接入模塊、合法性驗證模塊、會計模型匹配模塊、分錄流水生產模塊、平衡檢查模塊，其中，
17、流水接入模塊，用于接收業務系統產生的通用交易流水信息，通用交易流水信息至少包括全局流水號、產品碼、交易行為碼、交易金額、交易賬號、交易來源系統；
18、流水接入模塊將通用交易流水信息的部分字段設置為驗證接口字段；
19、合法性驗證模塊，用于驗證通用交易流水信息的合法性，條件包括：驗證接口字段非空、產品碼合法、交易行為碼合法；
20、會計模型匹配模塊，根據交易行為碼判斷該條通用交易流水信息對應的金融交易，屬于需要兩個或多個賬務子系統協同才可完成的金融交易，還是，屬于業務系統內部的賬務交易；
21、屬于需要兩個或多個賬務子系統協同才可完成的金融交易時：
22、將需要協同的賬務系統各自的交易流水上送，這部分流水需要以全局流水號為條件，判斷各個賬務子系統是否上送了交易流水，以及，金額是否一致；當任一賬務子系統的交易流水缺失或金額不一致，認為整筆交易流水不合法，反饋給相應的業務系統；
23、屬于業務系統內部的賬務交易時：
24、僅需該業務系統上送自己的交易流水；
25、以通用交易流水信息中的產品碼和交易行為碼作為匹配條件，從會計模型配置表中篩選出符合條件的會計模型；
26、所述會計模型配置表包括：各個業務產品在會計核算的全程周期變化中每個時間節點需要表達出的相應的會計核算規則；
27、根據篩選出來的會計模型確定該筆交易的分錄流水借貸標志和核算碼，借貸標識可以為借方，也可以為貸方；核算碼用來確認該筆交易產生的分錄流水對應的科目號；
28、分錄流水生產模塊，將通用交易流水信息與會計模型配置表、核算碼表對應的條目進行結合，確定借貸標志和核算科目號，進而生成對應的會計分錄；
29、平衡檢查模塊，按照科目號、借貸標志進行分錄流水分組匯總，驗證科目級別總借和總貸方發生額是否相等，進行借貸平衡檢查，如有不等情況，增加全局流水號維度，檢查出是哪些分錄流水借貸不平，并生成平衡檢查流水明細。
30、優選的，所述通用交易流水信息還包括交易日期、記賬日期、交易機構、賬務機構、交易幣種。
31、優選的，所述核算碼表包括：核算本文檔來自技高網...
【技術保護點】
1.一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，其特征在于，步驟如下：
2.如權利要求1所述的一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，其特征在于，所述核算碼表包括：核算碼、科目號、科目名稱、科目屬性等信息。
3.如權利要求1所述的一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，其特征在于，所述通用交易流水信息還包括交易日期、記賬日期、交易機構、賬務機構、交易幣種。
4.一種利用通用交易流水產生會計分錄的系統，其特征在于，包括：流水接入模塊、合法性驗證模塊、會計模型匹配模塊、分錄流水生產模塊、平衡檢查模塊，其中，
5.如權利要求4所述的一種利用通用交易流水產生會計分錄的系統，其特征在于，所述核算碼表包括：核算碼、科目號、科目名稱、科目屬性等信息。
6.如權利要求4所述的一種利用通用交易流水產生會計分錄的系統，其特征在于，所述通用交易流水信息還包括交易日期、記賬日期、交易機構、賬務機構、交易幣種。
【技術特征摘要】
1.一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，其特征在于，步驟如下：
2.如權利要求1所述的一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，其特征在于，所述核算碼表包括：核算碼、科目號、科目名稱、科目屬性等信息。
3.如權利要求1所述的一種利用通用交易流水產生會計分錄的方法，其特征在于，所述通用交易流水信息還包括交易日期、記賬日期、交易機構、賬務機構、交易幣種。
4.一種利用通用交易流水產生會計分...
【專利技術屬性】
技術研發人員：劉洋，
申請(專利權)人：北京中關村銀行股份有限公司，
類型：發明
國別省市：
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